دبلیو ام مارکتس (WM Markets)(ویندزور (Windsor) سابق)

در دنیای پر رمز و راز فارکس، گاهی نام ها تغییر می کنند اما هویت ها باقی می مانند. اگر از تریدرهای قدیمی بازار باشید، حتماً نام “ویندزور بروکرز” (Windsor Brokers) را شنیده اید؛ کارگزاری که ادعا می کند از سال ۱۹۸۸ (بیش از ۳۵ سال) در بازارهای مالی حضور دارد. اما اخیراً کاربران ایرانی با نام جدیدی به اسم “دبلیو ام مارکتس” (WM Markets) مواجه می شوند. این تغییر برند ناگهانی، سوالات نگران کننده ای را در ذهن معامله گران ایجاد کرده است: آیا ویندزور ورشکست شده است؟ آیا WM Markets یک شعبه “آفشور” و ناامن برای دور زدن تحریم هاست؟

بسیاری از بروکرهای معتبر جهانی برای ارائه خدمات به ایرانیان، مجبور به ایجاد یک شخصیت حقوقی جداگانه در مناطق آزاد (Offshore) هستند. اما مرز بین “انعطاف پذیری قانونی” و “عدم امنیت” بسیار باریک است. هدف از این نقد و بررسی بروکر WM Markets، عبور از تبلیغات پر زرق و برق و “جوایز وفاداری” است. ما می خواهیم بدانیم آیا حساب های Zero این بروکر واقعاً اسپرد صفر دارند؟ وضعیت واریز و برداشت ریالی که پاشنه آشیل بسیاری از بروکرهاست، در اینجا چگونه مدیریت می شود؟ و آیا سابقه ۳۵ ساله ویندزور، می تواند تضمینی برای امنیت پول شما در WM Markets باشد؟

اگر به دنبال یک تحلیل بی پرده و فنی هستید تا تصمیم بگیرید سرمایه خود را به این “پیرمرد بازارهای مالی” بسپارید یا خیر، این مقاله ۱۲۰۰ کلمه ای راهنمای نهایی شماست.

معمای هویت و امنیت: WM Markets یا Windsor Brokers؟

برای درک امنیت این بروکر، ابتدا باید رابطه بین این دو نام را حل کنیم. Windsor Brokers یک برند مادر است که دفتر اصلی آن در قبرس قرار دارد و تحت نظارت CySEC (یکی از معتبرترین رگولاتوری های اروپا) فعالیت می کند.

اما WM Markets چیست؟ این در واقع نام تجاری (Trading Name) نهادی است که برای ارائه خدمات به مشتریان خارج از اتحادیه اروپا (از جمله ایرانیان) تأسیس شده است.

 

رگولاتوری MISA و اعتبار “آفشور”

کاربران ایرانی تحت نظارت شعبه بلیز یا قبرس نیستند. حساب های شما در نهادی ثبت می شود که تحت نظارت MISA (Mwali International Services Authority) در جزایر کومور است. بیایید صادق باشیم: رگوله MISA یا آفشورهای مشابه، قدرت اجرایی رگوله های اروپایی را ندارند. آن ها “صندوق جبران خسارت ۲۰ هزار یورویی” اجباری را تضمین نمی کنند.

با این حال، اعتبار اصلی WM Markets به “رگوله” آن نیست، بلکه به “سابقه” برند مادر است. این واقعیت که ویندزور از سال ۱۹۸۸ در بازار بوده و بحران های مالی متعددی (مانند سال ۲۰۰۸) را بدون ورشکستگی پشت سر گذاشته، نوعی “اعتبار نانوشته” ایجاد می کند که بسیاری از بروکرهای تازه تاسیس با رگوله های قوی تر هم آن را ندارند.

 

کالبدشکافی حساب های معاملاتی: Prime یا Zero؟

برخلاف بروکرهایی که ده ها نوع حساب گیج کننده دارند، WM Markets استراتژی “سادگی” را پیش گرفته و تنها دو نوع حساب اصلی ارائه می دهد. اما تفاوت هزینه در این دو حساب، زمین تا آسمان است.

در جدول زیر، جزئیات فنی و پنهان این حساب ها را برای سال ۲۰۲۵ مقایسه می کنیم:

ویژگی ها	حساب Prime (استاندارد)	حساب Zero (حرفه ای)
مناسب برای	مبتدیان / تریدرهای سویینگ	اسکالپرها / الگوتریدرها
حداقل واریزی	۵۰ دلار	۱,۰۰۰ دلار (سنگین)
شروع اسپرد (EURUSD)	از ۱.۵ پیپ (متوسط)	از ۰.۰ پیپ (واقعی)
کمیسیون (هر لات)	۰ دلار	۸ دلار (۴ دلار هر طرف)
حساب اسلامی	دارد (بدون محدودیت زمانی)	ندارد (یا محدود)
پلتفرم	MT4	MT4

 

تحلیل تخصصی حساب ها:

• حساب Prime: اکثر تریدرهای ایرانی به دلیل حداقل واریزی پایین (۵۰ دلار) وارد این حساب می شوند. اما باید بدانید که اسپرد ۱.۵ پیپ برای جفت ارزهای اصلی در مقایسه با بروکرهایی مثل آلپاری یا لایت فایننس، کمی بالاست. این حساب برای اسکالپ توصیه نمی شود.

• حساب Zero: این حساب “برگ برنده” WM Markets است. اگر توانایی شارژ ۱۰۰۰ دلار را دارید، دسترسی شما به اسپردهای خام (Raw) باز می شود. اگرچه کمیسیون ۸ دلاری کمی بالاتر از استاندارد بازار (معمولاً ۶ یا ۷ دلار) است، اما سرعت اجرا و عدم وجود اسلیپج در این حساب، آن را برای تریدرهای حرفه ای جذاب می کند.

 

 

پلتفرم ها و ابزارهای معاملاتی: وفاداری به سنت یا عقب ماندگی؟

در حالی که رقبا به سمت پلتفرم های مدرن مثل cTrader یا TradingView حرکت می کنند، WM Markets همچنان به پادشاه قدیمی، یعنی MetaTrader 4 (MT4) وفادار مانده است.

• چرا فقط MT4؟ این بروکر تمرکز خود را بر پایداری گذاشته است. متاتریدر ۴ با وجود قدیمی بودن، همچنان کمترین باگ و بیشترین ابزار (اندیکاتور و اکسپرت) را دارد. البته اخیراً زمزمه هایی از اضافه شدن MT5 به گوش می رسد، اما هنوز پلتفرم اصلی همان MT4 است.

• بونوس ۳۰ دلاری: یکی از محبوب ترین ویژگی های این بروکر، بونوس ۳۰ دلاری خوش آمدگویی است که نیاز به واریز اولیه ندارد. این فرصتی عالی برای تست کردن سرعت سرورهای بروکر (بدون ریسک روی سرمایه شخصی) است. البته شرایط برداشت سود این بونوس کمی سخت گیرانه است و باید با دقت قوانین آن را مطالعه کنید.

 

واریز و برداشت ریالی: نقطه قوت یا پاشنه آشیل؟

برای کاربران ایرانی، هیچ چیز مهم تر از سهولت انتقال پول نیست. WM Markets در این زمینه عملکردی دوگانه دارد.

1. صرافی های همکار (Exchangers): این بروکر به صورت مستقیم درگاه ریالی ندارد، اما لیستی از صرافی های مورد اعتماد (Trusted Exchangers) را معرفی می کند. شما به حساب صرافی در ایران ریال واریز می کنید و آن ها حساب بروکر شما را شارژ می کنند.

   • نکته منفی: گزارش هایی از کاربران وجود دارد که نرخ تبدیل دلار در این صرافی ها کمی بالاتر از نرخ بازار آزاد محاسبه می شود (اختلاف قیمت خرید و فروش).

2. کریپتوکارنسی (Tether): بهترین و امن ترین روش. واریز و برداشت با تتر (USDT) روی شبکه TRC20 انجام می شود. این روش کارمزد پنهان صرافی ها را حذف می کند و سرعت بالایی دارد.

3. پرفکت مانی: همچنان به عنوان یک گزینه کلاسیک در دسترس است.

 

سیستم کپی تریدینگ و طرح وفاداری

WM Markets تلاش کرده با سیستم “کپی تریدینگ” خود، ضعف های تکنولوژیک را جبران کند. پلتفرم کپی تریدینگ این بروکر مستقیماً به متاتریدر متصل است و به شما اجازه می دهد عملکرد تریدرهای برتر را مشاهده و کپی کنید.

• طرح وفاداری (Loyalty Program): این شاید جذاب ترین بخش مارکتینگ ویندزور باشد. شما با هر معامله ای که انجام می دهید (حتی اگر ضرر کنید)، امتیاز وفاداری کسب می کنید. این امتیازها قابلیت تبدیل به “پول نقد قابل برداشت” را دارند. هرچه حجم معاملات شما بیشتر باشد، سطح کاربری شما بالاتر رفته و ارزش هر امتیاز بیشتر می شود. این یک مشوق عالی برای تریدرهای پرحجم (High Volume Traders) است.

📢 نقل قول معتبر: “بر اساس داده های Trustpilot، بروکر WM Markets (Windsor) با کسب امتیاز ۴.۲ از ۵، یکی از بالاترین نرخ های رضایت را در میان بروکرهای قدیمی دارد. اکثر نظرات مثبت مربوط به قدمت و عدم دستکاری در قیمت ها (Price Manipulation) است، در حالی که انتقادات بیشتر به پروسه سخت گیرانه احراز هویت و تأخیر در برداشت های ریالی اشاره دارد.”

برای بررسی وضعیت اعتبار و نظرات جهانی، می توانید به صفحه بررسی Windsor Brokers در Trustpilot مراجعه کنید. (توجه: WM Markets زیرمجموعه همین گروه است).

 

واقعیت های تلخ: معایب WM Markets چیست؟

در این نقد و بررسی بروکر WM Markets باید شفاف باشیم:

1. حداقل واریزی بالا برای حساب حرفه ای: شکاف بین ۵۰ دلار (حساب پرایم) و ۱۰۰۰ دلار (حساب زیرو) بسیار زیاد است. جای خالی یک حساب ECN با واریزی ۱۰۰ یا ۲۰۰ دلار به شدت حس می شود.

2. تنوع کم نمادها در کریپتو: اگر عاشق ترید روی آلت کوین های ناشناخته هستید، این بروکر جای شما نیست. تمرکز اصلی روی جفت ارزهای اصلی و طلا است.

3. پشتیبانی در آخر هفته: پشتیبانی فارسی زبان معمولاً در روزهای شنبه و یکشنبه (تعطیلات بازار) پاسخگویی کندتری دارد یا غیرفعال است.

 

نتیجه گیری

بروکر WM Markets (ویندزور سابق) را می توان به یک “بانکدار قدیمی و محافظه کار” تشبیه کرد. این بروکر اهل هیجانات کاذب، پلتفرم های پر زرق و برق و شت کوین ها نیست. تمرکز آن بر ثبات، امنیت و حفظ مشتریان بلندمدت است.

اگر شما یک تریدر کلاسیک هستید که روی جفت ارزها و طلا کار می کنید و “قدمت ۳۵ ساله” برایتان مهم تر از “اسپرد ۱ پیپ پایین تر” است، WM Markets امن ترین انتخاب برای شماست. طرح وفاداری آن می تواند هزینه های معاملاتی شما را در بلندمدت کاهش دهد. اما اگر اسکالپر هستید و سرمایه اولیه ۱۰۰۰ دلار ندارید، شاید بروکرهایی مثل اپوفایننس یا آلپاری گزینه های بهتری باشند.